ESTADOS FINANCIEROS FEIDEA 2012

FONDO DE EMPLEADOS DEL IDEA "FEIDEA"
N.I.T. 890.984.906-9
BALANCE GENERAL COMPARATIVO  A DICIEMBRE  30  DE 2012
ACTIVO
CORRIENTE		2012		2011		VARIACION
Caja y Bancos		258.368.952		144.447.045		79%
Inversiones Temporales		940.271.905		758.503.714		24%
Fondo de Liquidez		81.897.404		259.386.671		-68%
Cartera de Creditos de Asociados		537.071.773		448.984.143		20%
Cuentas por Cobrar		74.987.614		64.521.139		16%
TOTAL ACTIVO CORRIENTE		1.892.597.648		1.675.842.712		13%
A LARGO PLAZO
Cartera de Creditos de Asociados		797.884.681		834.842.839		-4%
Inversiones permanentes		3.530.959		3.023.257		17%
TOTAL ACTIVO A LARGO PLAZO		801.415.640		837.866.096		-4%
ACTIVOS FIJOS
Equipos de Cómputo		12.547.101		10.487.101		20%
Menos:  depreciación acumulada		-10.259.695		-7.727.167		33%
TOTAL ACTIVOS FIJOS		2.287.406		2.759.934		100%
OTROS ACTIVOS		0		0		0%
Diferidos		22.590.802		0		NC
TOTAL OTROS ACTIVOS		22.590.802		0		NC
TOTAL ACTIVO		2.718.891.497		2.516.468.742		8%
FONDO DE EMPLEADOS DEL IDEA "FEIDEA"
N.I.T. 890.984.906-9
BALANCE GENERAL COMPARATIVO A DICIEMBRE  30  DE 2012
PASIVO
CORRIENTE		2012		2011		VARIACION
Depósito de Asociados		150.707.562		308.979.511		-51%
Cuentas por Pagar		42.806.497		11.879.000		260%
Impuesto a las ventas por pagar		0
Fondos sociales		1.152.453		0		NC
Obligaciones Laborales		738.555		2.417.790		-69%
Programa de Bienestar Laboral IDEA		362.984.876		72.263.713		402%
TOTAL PASIVO CORRIENTE		558.389.942		395.540.014		41%
PASIVO A LARGO PLAZO
Depósito de Asociados		640.854.434		631.873.147		1%
Obligaciones Financieras		1.051.066.663		1.051.538.885		0%
TOTAL PASIVO A LARGO PLAZO		1.691.921.097		1.683.412.032		1%
TOTAL PASIVO		2.250.311.039		2.078.952.046		8%
PATRIMONIO
Aporte Social		334.843.604		324.901.523		3%
Reserva Protección Aporte Sociales		51.161.485		44.831.609		14%
Fondos para revalorización de aportes		33.782.713		33.782.713		0%
Fondo de Emprendimiento Empresarial		5.516.412		2.351.474		135%
Excedente del Ejercicio		43.276.243		31.649.378		37%
TOTAL PATRIMONIO		468.580.457		437.516.697		7%
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO		2.718.891.497		2.516.468.742		8%
Juan Gonzalo Arango González	Nancy Ciro Ramirez			Mauricio Jaramillo R.
Representante Legal	Contadora			Revisor Fiscal Delegado
	T.P. 94113-T			Serfiscal Ltda
				T.P. 43621-T
FONDO DE EMPLEADOS DEL IDEA  'FEIDEA'
NIT. 890.984.906-9
ESTADO DE RESULTADOS COMPARATIVOS
DE ENERO 1° A DICIEMBRE   30 DE 2012
		2011		2011		VARIACION
INGRESOS OPERACIONALES		294.987.179		313.469.737		-6%
Servicios de Crédito		197.949.057		202.689.619		-2%
Financieros		24.495.020		15.952.532		54%
Ingresos operación plan de bienestar laboral IDEA		72.543.102		94.827.586		-24%
MENOS:  GASTOS OPERACIONALES		324.198.920		295.331.520		10%
Gastos de Personal		50.743.861		50.332.035		1%
Gastos Generales		180.566.874		194.828.636		-7%
Provisiones		63.386.302		32.032.728		98%
Depreciación		2.532.528		1.673.084		51%
Gastos financieros		25.780.365		16.465.037		57%
Amortizacion		1.188.990		0		NC
EXCEDENTE OPERACIONAL		-29.211.741		18.138.217		-261%
OTROS INGRESOS		91.466.262		28.497.609		221%
Aprovechamientos		3.643		1.574.842		-100%
Utilidad en venta de Acciones DAVIVIENDA		0		1.085.996
Reintegro Provision de capital e intereses cartera		91.462.619		25.836.771		254%
OTROS EGRESOS		17.223.392		12.637.085		36%
Gravamen a Movimientos Financieros		968.942		476.671		103%
Servicios de crédito		14.858.469		10.938.998		36%
Gastos de ejercicios anteriores		1.395.981		1.221.416
GASTOS DE VENTAS		1.754.886		2.349.363		-25%
Gastos diversos		1.754.886		2.349.363		-25%
EXCEDENTES		43.276.243		31.649.378		37%
TOTAL EXCEDENTE DEL PERIODO		43.276.243		31.649.378		37%
Juan Gonzalo Arango González	Nancy Ciro Ramirez			Mauricio Jaramillo R.
Representante Legal	Contadora			Revisor Fiscal Delegado
	T.P. 94113-T			Serfiscal Ltda
				T.P. 43621-T